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Trading Démo – Comment Utiliser et Profiter d’un Compte de Démonstration



Le trading démo permet d’apprendre le trading en situation réelle sans risque de perdre son argent, de découvrir et d’apprendre à utiliser une plateforme de trading, de tester des stratégies de trading avant de les implémenter en mode réel, et possède bien d’autres utilités. Il s’adresse aussi bien aux débutants en trading qu’aux experts. Voici dans ce mini-guide tout ce qu’il faut savoir sur le démo trading ou trading.


Qu’est-ce que le Trading Démo ?

Le trading démo désigne le trading en mode démo (appelé également paper trading en anglais), c’est-à-dire cette forme de trading qui permet aux traders de négocier sur les marchés de leurs choix avec un capital fictif, mais dans des conditions réelles. Il se pratique donc via un compte de démonstration.
Ce type de trading est particulièrement conseillé aux débutants, car il leur permet de se familiariser aux fonctionnalités de la plateforme de trading mise à leur disposition, de tester leurs stratégies et d’apprendre plus facilement le trading. Les traders plus chevronnés pratiquent le trading démo pour peaufiner leurs techniques et stratégies de trading avant de les implémenter en situation réelle de trading (trading réel).

Comment Fonctionne un Compte de Trading Démo ?

Le compte démo est mis à la disposition des traders par divers brokers / courtiers. Il est crédité avec d’argent fictif, parfois un montant au choix du trader. Une fois son compte créé, ce qui ne nécessite généralement que quelques clics, le trader peut commencer à passer des ordres de bourse de la même manière que sur un compte réel.
Les deux types de compte disposent d’ailleurs des fonctionnalités et des indicateurs similaires, à la seule différence qu’il n’y a aucun risque de perdre son argent avec un comte de trading démo. L’argent utilisé pour passer des ordres est l’argent fictif crédité par le courtier dans le compte de démo trading, ainsi les pertes et les gains sont-ils fictifs et sans incidences réelles sur les marchés ou le solde en argent réel du trader.

Comment Faire du Trading Démo ?

  1. Choisir un courtier proposant un compte de démo trading
  2. Cliquer sur le bouton indiquant de « Créer un compte démo », ou alors cliquer sur « S’inscrire » ou « Créer un compte » et choisir à l’étape suivante l’option indiquant la création d’un compte démo
  3. Renseigner quelques informations demandées (adresse e-mail, pseudo, choix de la plateforme de trading, choix du solde fictif, etc.) et valider
  4. Se rendre dans son compte, sur la plateforme de trading du broker ou télécharger cette dernière
  5. Une fois sur la plateforme de trading, il faut choisir des actifs à trader, paramétrer ses ordres et valider. L’argent utilisé pour les positions sera celui de votre solde fictif.
  6. Surveiller ses positions et continuer à trader en mode démo.
N.B. Avec d’autres courtiers, il faut préalablement créer un compte sur le site du courtier, puis, une fois dans votre compte, vous pouvez créer un compte démo sur chaque plateforme que propose le broker. Il faut pour cela aller dans la rubrique des comptes ou des plateformes de trading, sélectionner une plateforme et cliquer sur le bouton indiquant de créer un compte démo sur cette plateforme (MetaTrader 4, MetaTrader 5, etc.).
Avec d’autres brokers, une inscription simple vous crée automatiquement un compte de démo trading. Pour utiliser ce dernier, il faut donc vous rendre dans la rubrique des comptes et sélectionner « Compte démo ». Une fois cela fait, tous vos trades seront en mode démo.

Comment Ouvrir un Compte de Trading Démo ?

Il suffit de choisir un courtier qui propose ce type de compte puis de s’y enregistrer. La plupart du temps, les informations demandées pour ouvrir un compte de trading démo concernent uniquement le nom ou le pseudo, l’adresse email et le mot de passe.
Une fois ceci fait, vous avez accès à la plateforme du broker et votre compte est crédité d’un capital fictif dont le montant varie d’un broker à un autre. Vous pouvez alors tester les fonctionnalités de la plateforme et vos stratégies. Si vous êtes satisfait, vous pouvez alors commencer à trader en réel en créant préalablement un compte réel (et en le créditant d’argent réel) si cela n’est pas encore fait.

À qui s’Adresse le Trading Démo ?

Le démo trading convient aussi bien aux traders inexpérimentés qu’aux traders confirmés. Pour les uns, le trading démo les aide à s’entraîner au trading sans risque de perdre de l’argent, à s’accoutumer aux diverses fonctionnalités et autres outils que la plateforme de trading met à leur disposition, à s’entrainer au trading et à tester leurs stratégies.
Quant aux traders professionnels, ils pratiquent le plus souvent le trading démo pour tester de nouvelles stratégies de trading ou pour s’assurer que la plateforme du nouveau courtier qu’ils ont choisi leur convient, avant de passer au trading réel.

Quels Critères Considérer pour Choisir un Compte de Trading Démo ?

  • L’accès à la plateforme : vous avez le choix entre un compte de trading démo proposé par une plateforme en ligne ou par une plateforme qui nécessite le téléchargement pour y accéder ;
  • Le montant virtuel : le montant du capital virtuel varie d’un courtier à un autre. Si l’idéal est d’opter pour un broker qui propose un capital dont le montant est proche de ce que vous pouvez investir en réel, il peut être intéressant de pouvoir tester ses stratégies sur le long terme si le capital virtuel proposé par la plateforme est conséquent ;
  • La durée de vie : certains comptes de démonstration ont une durée de vie illimitée alors que d’autres plateformes proposent ce type de compte pour seulement 30 jours. Un compte illimité vous permettra de fignoler votre technique plus longtemps, ou encore de passer en mode démo quand vous le souhaitez, même après avoir créé un compte réel ;
  • Les cotations en temps réel : toutes les plateformes de trading qui disposent d’un compte de démonstration n’y proposent pas toujours les cotations en direct. Ces dernières rendent le trading démo très réel. Idéalement, il vaut mieux s’assurer qu’elles existent sur la plateforme que vous avez choisie. Sinon, vous pouvez toujours profiter d’un compte démo sans cette fonctionnalité ;
  • Les analyses de marché : elles doivent être présentes sur le compte démo de même que les signaux de marché, dont l’utilité sur un compte réel sont indéniables ;
  • Tous les autres critères de choix d’un courtier : étant donné qu’il est fort probable que vous tradiez en réel avec le courtier chez qui vous tradez en démo, il vaut mieux tenir compte des autres critères de choix d’un courtier lorsque vous choisissez un courtier pour votre compte démo : régulation, gamme d’actifs, plateformes de trading, frais de courtage, vitesse d’exécution, service client, et autres conditions de trading.

Quand Faire du Trading Démo ?

  • Lorsque vous n’avez aucune connaissance du fonctionnement d’une plateforme et que vous ignorez tout de ses fonctionnalités et outils, ce qui vous évitera des pertes de temps et d’argent inutiles lors du trading en réel ;
  • Lorsque vous souhaitez mettre en place une nouvelle stratégie ; le compte de démo trading vous aidera à mieux tester l’efficacité de cette stratégie afin de l’améliorer ou avant son utilisation sur un compte réel ;
  • Lorsque vous souhaitez tester un programme de trading automatisé ;
  • Lorsque vous souhaitez évaluer vos compétences et vos aptitudes, ceci pour vous éviter de perdre votre capital en mode réel.

Comment Profiter du Trading Démo ?

  • Optez pour un compte démo qui propose (au choix ou de façon fixe) un montant de capital identique à celui que vous pouvez ou souhaitez investir sur un compte de trading réel ;
  • Considérez le capital virtuel comme de l’argent réel que vous pouvez soit perdre, soit fructifier. Cela vous mettre dans un état d’esprit proche de celui dans lequel vous êtes en situation de trading réel et vous gagnerez mieux en expérience avec le trading démo ;
  • Soyez conscient que si vous n’avez pas pu réaliser des gains sur un compte de démonstration, alors vous ne pouvez pas en faire sur un compte réel ;
  • Ne vous attendez pas toujours à ce que vos belles performances en trading démo se répliquent en trading réel. Soyez donc prudent et réaliste lorsque vous passez au trading réel.

Quelles Différences entre le Trading Démo et le Trading Réel ?

  • Le capital : les transactions en trading démo se font avec de l’argent fictif, ce qui n’est pas le cas en trading réel om l’argent utilisé est réel ;
  • Les résultats : en l’absence d’engagement sur un compte démo de trading, il est fort possible que les résultats soient différents de ceux obtenus avec un compte réel. Il est fréquent de trouver des traders qui excellent sur un compte de démonstration et perdent beaucoup lors du trading réel ; 
  • Les cotations : tous les comptes de démonstration ne proposent pas toujours les re-cotations, alors que les comptes de trading réel en présentent ;
  • Les prix / cours : ceux proposés sur un compte de démonstration peuvent être différents de ceux proposés sur un compte réel. Il en va de même pour les spreads ;
  • Les ordres stop loss : ils peuvent être parfaitement exécutés sur un compte démo ce qui permet éventuellement de diminuer les pertes éventuelles, mais il n’est pas rare que durant le trading en réel un slippage se produise ;
  • Le plan de trading : il n’est pas rare de trouver des traders qui ne respectent pas toujours celui-ci lorsqu’ils sont dans un environnement de trading réel alors même que cette indiscipline peut leur valoir d’importantes pertes ;
  • La gestion du risque : le trader peut se permettre de prendre d’importants risques sur un compte démo, mais ceci peut lui être fatal sur un compte réel ;
  • Les émotions : le fait de ne pas investir de l’argent réel sur un compte démo peut conduire à des résultats positifs, mais une fois sur un compte réel les émotions peuvent prendre le dessus et conduire à une perte de capital d’où l’importance d’apprendre à gérer ses émotions ;
  • Les frais : les outils graphiques et certaines fonctionnalités sur un compte de démonstration sont exemptés de frais, ce qui n’est pas le cas sur un compte réel. Mais certains brokers font de leur mieux pour intégrer tous les éléments (notamment les frais) du trading réel au trading démo.
  • Les appels de marge : en cas d’insuffisance de fonds pour couvrir la couverture souhaitée, les transactions sur un compte de démonstration ne sont pas toujours clôturées (d’ailleurs, le solde fictif peut être renfloué en quelques clics), ce qui peut être le cas sur un compte réel.

Quelles Caractéristiques et Fonctionnalités Faut-il Rechercher sur un Compte de Trading Démo ?

  • Ouverture de compte rapide : la procédure d’inscription sur un compte de démonstration doit être simple et ne prendre que quelques minutes. Les informations à renseigner doivent généralement être peu : nom d’utilisateur, e-mail, mot de passe, etc. ;
  • Période de validité illimitée : même s’il est conseillé de ne pas s’éterniser sur un compte de trading de démonstration, il est toujours important de conserver la possibilité d’améliorer sa stratégie de trading au fil du temps en la testant sur un compte démo. Avec beaucoup de brokers, pour que votre compte de trading démo soit valide de façon illimitée, vous devrez créer un compte réel de trading avec le broker après avoir utilisé le compte démo pendant au maximum 30 jours par exemple ;
  • Interface facile d’accès : la prise en main de la plateforme de trading doit être aussi facile avec un compte de démonstration qu’elle ne peut l’être avec un compte réel ;
  • Gamme variée d’actifs financiers : à défaut d’y avoir tous les instruments financiers négociés sur les marchés boursiers, le trader doit pouvoir retrouver une grande variété de produits financiers ce qui lui permettra sans doute de choisir celui qui convient à ses attentes ;
  • Passage d’ordre simple : vous devez être en mesure d’acheter et/ou de vendre les actifs financiers que vous souhaitez sans aucune difficulté aussi bien en mode réel qu’en mode virtuel ;
  • Disponibilité d’outils d’analyse : ils sont constitués généralement d’un calendrier économique, d’un scanner de marché, des indicateurs techniques et diverses représentations graphiques. Ces outils servent à analyser les marchés afin de trouver les meilleures opportunités de trading ;
  • Accès aux actualités financières : le trader doit pouvoir accéder en temps réel à toutes les informations pouvant influencer sur les cours des actifs.

Quels Actifs Financiers Peut-on Trader avec le Trading Démo ?

  • Les paires de devises (le Forex)
  • Les cryptomonnaies
  • Les actions
  • Les indices boursiers
  • Les matières premières
  • Les ETFs
  • Les CFD en général

Comment Utiliser un Compte de Trading Démo ? Conseils

  • Savoir observer : une bonne observation du marché vous permet de mieux apprendre de vos erreurs, de connaître quelles sont vos forces et quelles sont vos limites avec le trading démo ;
  • Ne pas avoir trop confiance en soi : gagner sur un compte de trading démo peut vous conduire à un excès de zèle qui vous sera sans doute fatal sur un compte réel si vous n’apprenez pas à maîtriser votre confiance en soi ;
  • Savoir gérer ses trades perdants : en cherchant à remonter très vite les différentes pertes enregistrées sur un compte démo, vous pouvez vous retrouver à épuiser le capital qui vous a été attribué et même à garder ce genre de comportement risqué en situation de trading réel. Un compte de démonstration vous apprend aussi à savoir gérer vos émotions ;
  • Bien faire usage de l’effet de levier : même s’il s’agit d’un compte démo, sachez que l’effet de levier peut vous aider à décupler vos gains aussi bien que vos pertes ;
  • Avoir des objectifs réalistes : même avec me trading démo, il vaut mieux se fixer des objectifs atteignables pour construire la confiance et la motivation dont vous aurez besoin pour trader en réel ;
  • Apprendre à gérer ses émotions : le trading est une activité stressante. S’il est vrai que le fait de ne pas risquer de l’argent réel peut ne pas vous faire vivre et ressentir ce stress, vous devez apprendre à interpréter les signaux sur un compte virtuel, afin de mieux maîtriser vos émotions à l’avenir ;
  • Passer le plus tôt possible en mode réel : aucune stratégie de trading n’est infaillible. Il n’est donc pas nécessaire d’attendre d’avoir mis en place une stratégie parfaite pour commencer à trader sur un compte réel. Le trading réel peut vous aider à mieux perfectionner votre stratégie ;
  • Conserver de bonnes habitudes : le fait de savoir que vous n’avez rien à perdre peut vous amener à développer de mauvaises habitudes qui vous suivront sur un compte réel. Évitez donc ces habitudes avec le trading démo : poursuite des pertes, usage d’un fort effet de levier, prise de position de très grandes tailles, prises de position hasardeuses, etc.

Les Erreurs à Eviter avec le Trading Démo

  • Ne pas élaborer une stratégie de trading : c’est elle qui détermine la façon dont vous allez vous conduire, le niveau de risque que vous être prêt à prendre, elle vous dicte par exemple quand placer ou déplacer un stop loss. C’est grâce à cette stratégie que vous pourrez trader facilement en mode réel ;
  • Ne pas respecter sa stratégie de trading : vous pouvez en avoir développé une et être tenté de ne pas la respecter puisque vous tradez avec un capital fictif. Sachez que le manque de discipline que vous développez avec un compte démo va vous rattraper avec le compte réel avec des conséquences financières ;
  • Vouloir beaucoup trader : en sachant que vous ne risquez pas de l’argent réel, vous pouvez être tenté de prendre trop de position à la fois ou alors de trader à tout moment. Le compte démo vous aide d’abord à apprendre à accorder du temps à l’analyse des graphiques, à la gestion des trades, à l’application des règles de money management. Aussi, il vous permet déjà de vous fixer des heures de trading et à les respecter.
  • Ne pas accepter de perdre : c’est avec le compte de démonstration que vous devez apprendre à assumer vos pertes et ne jamais vous laisser conduire par l’idée de vous rattraper immédiatement après avoir perdu ;
  • Nourrir un excès de confiance : inversement, les gains sur un compte de démonstration peuvent vous pousser à croire que vous avez tout ce qu’il faut pour gagner en mode réel. Sachez que même les traders les plus expérimentés ne réalisent pas des bénéfices sur toutes leurs transactions, même si celles-ci ont été préalablement fructueuses en mode démo ;
  • Ne pas savoir limiter les pertes : c’est sur un compte démo de trading que vous devez déjà vous habituer à placer un stop loss et un take profit, et plus globalement à appliquer les règles de money management. Le fait que votre solde soit fictif ne doit pas vous pousser à négliger ces règles, sinon vous risquez de développer de mauvaises habitudes en trading.

Comment Réussir avec le Trading Démo ?

  • Commencer par une formation en trading : il est bien sans doute de s’entraîner au trading sur un compte démo, mais vous serez plus efficace y compris en réel si jamais avant le trading démo vous suiviez une formation de trading pour avoir les bases théoriques ;
  • Apprendre à suivre sa stratégie de trading : la discipline est essentielle pour réussir dans cette activité qu’est le trading. Pour mettre en place cette routine qui vous permettra de gagner vos trades, vous devez déjà apprendre à respecter votre stratégie en mode virtuel ;
  • Trader un capital réaliste : la tentation peut être grande de trader des montants exorbitants sur un compte démo puisque de toute façon vous n’avez rien à perdre. Mais, l’idéal serait de créditer sur ce compte, si vous en avez la possibilité, seulement la somme dont vous pouvez disposer dans la réalité afin de vous habituer à gérer votre stress ;
  • Réaliser plusieurs tests : tant que vous trader en mode démo, laissez cours à votre imagination et à votre intuition, testez autant que possible toutes les idées que vous pouvez avoir. Ce sont ces divers tests qui vous aideront à mieux peaufiner votre stratégie de trading et à bien l’implémenter en trading réel.

À quel Moment Faut-il Passer du Trading Démo au Trading Réel ?

  • Lorsque vous enregistrez déjà des bénéfices réguliers : il y aura toujours des trades perdants quel que soit votre niveau d’expertise, mais si vous parvenez déjà à réaliser régulièrement des bénéfices en mode démo, il est peut-être temps de passer en mode réel ;
  • Lorsque vous maîtrisez la plateforme de trading : si votre objectif au moment d’ouvrir un compte de démo trading était de vous familiariser avec une plateforme de trading, alors il est logique vous passiez en mode réel lorsque le compte démo vous a permis de bien découvrir et maîtriser cette plateforme.
  • Lorsque vous avez bien peaufiné votre stratégie de trading : certains traders utilisent le compte démo pour tester et peaufiner leurs stratégies de trading. Une fois cela fait, il est normal de passer au trading réel pour appliquer ces stratégies.
  • Lorsque vous appliquez déjà bien les règles de gestion de risque : il est important de se fixer des règles qui s’appliquent aussi bien à vos gains qu’à vos pertes. Vous devez vous fixer des limites dans les deux cas et vous assurer de les respecter. Si vous en êtes déjà capable en mode démo, cela signifie que vous êtes prêt à trader en réel ;
  • Lorsque vous savez déjà garder votre sang froid : si les pertes ne vous affectent pas, qu’elles ne vous submergent pas d’émotions et qu’au contraire vous êtes capable de prendre du recul pour analyser la situation en vue de prendre de meilleures décisions, alors vous êtes prêt à passer au trading réel.

Avantages du Trading Démo

  • Apprendre le trading en situation réelle sans risque de perte de capital
  • Se familiariser avec les fonctionnalités d’une plateforme de trading
  • Élaborer et tester ses stratégies de trading
  • Apprendre à garder de bonnes habitudes de trading
  • Apprendre le trading de nouveaux actifs financiers en situation réelle sans risque
  • Solde parfois au choix (pouvant atteindre jusqu’à 100 000 € et pouvant parfois être renouvelé)

Risques et Inconvénients du Trading Démo

  • Conditions de trading non identiques à 100 % à celles du trading réel
  • Taille élevée du solde fictif pouvant pousser à prendre trop de risque et à développer de mauvais comportements de trading

FAQ

Peut-on Gagner de l’Argent avec le Trading Démo ?
Non. Il n’est pas possible de gagner de l’argent réel en mode démo.
Pourquoi Faire du Trading Démo ?
Le trading démo permet d’apprendre le trading en situation réelle sans risque de perdre son argent (l’argent utilisé pour trader est fictif), de découvrir et d’apprendre à utiliser une plateforme de trading, de tester des stratégies de trading avant de les implémenter en mode réel, d’apprendre à utiliser diverses fonctionnalités en trading, de se familiariser avec le trading d’actifs financiers que l’on ne maîtrise pas encore, etc.
Quelle est la Durée de Validité d’un Compte de Trading Démo ?
Elle varie d’un broker à un autre. Certains proposent un compte de trading démo d’une durée de validité limitée (1 mois par exemple), tandis que d’autres mettent à la disposition des traders un compte de démonstration illimité. Dans ce dernier cas, il faudra généralement créer un compte réel pour que le compte démo soit valide indéfiniment.
Quel est le Solde Idéal pour un Compte de Trading Démo ?
Certains brokers proposent des comptes avec un capital fictif jusqu’à 100 000 euros. En tant que trader, vous pouvez être tenté de choisir ce type de solde. Mais, l’idéal est d’opter pour un solde / capital dont vous pouvez disposer en situation réelle et que vous serez prêt à investir. Donc si vous pensez que vous êtes prêt à investir 5 000 € dans le trading, alors choisissez 5 000 € comme solde virtuel et non 50 000 € ou 100 000 €. Vous pourrez ainsi trader comme s’il s’agissait de votre véritable argent et éviter des comportements parfois risqués lorsqu’on trade avec un capital très élevé.
Quelle Condition faut-il Remplir pour Ouvrir un Compte de Démo Trading ?
L’ouverture d’un compte de démonstration en trading est généralement gratuite et sans engagement. La plupart des brokers exigent uniquement un nom d’utilisateur et une adresse email pour ouvrir ce type de compte. Certains brokers exigeront au trader d’être majeur.
Peut-on Trader tous les Actifs Financiers avec un Compte de Trading Démo ?
Tout dépend des produits financiers que propose le courtier auprès duquel vous avez ouvert un compte de trading démo. S’il dispose de tous les actifs financiers, alors ceux-ci seront accessibles sur le compte démo, sauf quelques rares exceptions.

Rédigé par BourseTrading le 23/06/2022 modifié le 23/06/2022 - 01:09


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