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Trade Republic Avis 2022 : Que Penser De Ce Néo-Courtier ?



Trade Republic figure parmi les acteurs qui tentent d’innover le secteur avec sa plateforme nouvelle génération. Ce néo-courtier permet de faire travailler son argent en investissant dans des actions et des ETF. Facile et sécurisée, son offre inclut également la possibilité de mettre en place un plan d’investissement programmé. Qu’est-ce que Trade Republic ? En quoi consiste réellement sa solution d’épargne et d’investissement ? Est-ce un courtier de confiance ? Découvrez notre avis complet sur Trade Republic.


Trade Republic : C’est Quoi ?

Trade Republic Avis
Trade Republic Avis
Trade Republic est une plateforme de trading qui cible les Européens en quête de solution efficace et fiable pour faire fructifier leur épargne.

 
Trade Republic en Résumé
Nom Trade Republic Bank GmbH
Année de Création  2015
Siège social Trade Republic Bank GmbH. Kastanienallee 32 10435 Berlin 
Pays de régulation Allemagne - BaFin et Deutsche Bundesbank 
Coté en bourse Non 
Enregistrement auprès de l’ACPR REGAFI n°84129 du 30 octobre 2019
Protection des dépôts Jusqu’à 100 000 €
Ségrégation des Comptes Citibank et Solarisbank pour les espèces, HSBC pour les titres
Produits Financiers 8 500 actions et ETF, 4 000 produits de bourse, 3 500 plans d’investissement programmé 
Dépôt Minimum  0 euro
Méthodes de paiement  Virement SEPA, Carte Visa et Mastercard, Apple Pay, Google Pay
 
Son Histoire et Ses Spécialités

Le courtier en ligne d’origine allemande Trade Republic Bank GmbH se résume en ces quelques lignes :
  • Il utilise le nom commercial Trade Republic,
  • Il s’agit d’une Fintech, autrement dit, un acteur de la finance qui fait appel à une technologie numérique innovante afin d’optimiser ses services,
  • Son siège social se trouve à Berlin, en Allemagne,
  • L’entreprise a été lancée en 2015 par 3 entrepreneurs, Christian Hecker, Marco Cancellieri et Thomas Pischke,
  • Elle a été lancée sur le marché français en janvier 2021,
  • Elle revendique aujourd’hui le titre de « première plateforme d’épargne en Europe » qui s’adresse aux citoyens-investisseurs,
  • Le courtier dispose d’une licence allemande et opère en France en toute légalité en tant qu’entreprise d’investissement,
  • Son objectif est de changer le système et de révolutionner l’investissement en offrant un produit accessible à tous, simple, attractif, sécurisé et disponible à partir d’une application mobile,
  • Sa mission est de donner aux Européens les moyens efficaces de faire travailler leurs épargnes,
  • Ses solutions d’investissement tournent autour des actions et des produits dérivés.
 
Ses Chiffres Clés

Nous avons relevé quelques chiffres clés sur Trade Republic publiés sur son site :
  • Le courtier en bourse compte environ 1 million d’investisseurs,
  • Il enregistre près de 6 milliards d’euros d’actifs sous gestion,
  • Trade Republic a obtenu une note de 4,3 sur le site Trustpilot,
  • En 2021, il a augmenté son capital de 900 millions de dollars grâce à une levée de fonds,
  • La société est aujourd’hui valorisée à 5,3 milliards de dollars.
 

Comment Fonctionne Trade Republic ?

Le fonctionnement de la plateforme de trading en bourse Trade Republic est le suivant :
  • Ses clients peuvent investir dans les entreprises qu’ils aiment via LS Exchange, le système de trading électronique de la Bourse de Hambourg,
  • Ils peuvent également diversifier leurs portefeuilles grâce à des produits dérivés négociés avec Société Générale et HSBC,
  • Ils ont aussi la possibilité d’investir régulièrement en programmant leur placement financier.  
 

Avis Trade Republic : Qui Peut Accéder à l’Offre ?

Le broker Trade Republic s’adresse principalement aux traders européens. Ses conditions d’accessibilité sont les suivantes :
  • Être âgé de 18 ans et plus,
  • Disposer d’une pièce d’identité valide,
  • Avoir une résidence permanente dans l’un des pays couverts par le courtier à savoir Belgique, Bulgarie, Croatie, Chypre, République Tchèque, Danemark, Estonie, Finlande, France, Allemagne, Grèce, Hongrie, Irlande, Italie, Lituanie, Luxembourg, Malte, Pays-Bas, Pologne, Portugal, Roumanie, Slovaquie, Slovénie, Espagne, Suède. 
  • Être imposable dans l’un de ces pays,
  • Posséder un numéro de mobile européen,
  • Détenir un compte bancaire SEPA,
  • Utiliser un smartphone Android ou iOS.
 
L’entreprise exclut les mineurs. D’ailleurs, elle n’accepte pas les procurations des parents. Ses services ne sont pas non plus accessibles aux citoyens américains ni aux personnes imposables aux Etats-Unis.

Notre avis sur Trade Republic et les pays qui ont accès à ses services : Trade Republic se positionne comme étant une fintech internationale. Mais pour l’heure, ses services ne sont disponibles qu’en Europe. La France figure parmi les pays pris en charge par ce broker.
 

Trade Republic Avis : Ce Broker Bénéficie-t-Il d’Une Régulation ?

Trade Republic est une plateforme réglementée en Allemagne. Ce néo-broker est surveillé par deux autorités financières allemandes :
  • La BaFin, l’autorité de supervision financière allemande, autrement dit, l’équivalent de l’AMF en France,
  • La Deutsche Bundesbank qui n’est autre que la Banque centrale d’Allemagne.
 
Notre avis sur le courtier Trade Republic et sa régulation : En étant régulée en Allemagne, l’entreprise bénéficie du passeport européen. En d’autres termes, Trade Republic n’est pas un broker placé sous la surveillance de l’AMF. Cependant, il est pleinement autorisé à proposer ses services en France. D’ailleurs, il est dûment enregistré auprès de l’ACPR en tant qu’entreprise d’investissement. Son numéro d’identification auprès de la Regafi est le 84129 en date du 30 octobre 2019. En somme, les traders résidant en France n’ont aucun souci à se faire du côté de la régulation. Toutefois, en cas de litige, les démarches sont à entamer auprès du régulateur allemand.
 

Avis Broker Trade Republic : Est-ce Sécurisé ?

Pour renforcer la sécurité de ses comptes de trading, des fonds et des données de ses clients, Trade Republic a mis en place diverses mesures :
  • Les fonds de ses clients sont détenus séparément des actifs du broker en respect de la ségrégation des comptes,
  • Pour conserver et protéger l’argent des traders, l’entreprise travaille en partenariat avec des établissements bancaires de renom tels que Citibank et Solarisbank,
  • Les espèces déposées par les traders sont placées sur un compte collectif,
  • Les dépôts bénéficient de la garantie légale s’élevant jusqu’à 100 000 € par investisseur,
  • Le courtier en ligne utilise une technologie avancée pour être sûr de respecter des normes de sécurité strictes,
  • Les données personnelles des investisseurs sont stockées en toute sécurité dans un centre situé en Allemagne,
  • Les titres demeurent la seule propriété des clients. Ils ne sont certes pas couverts de la même manière que les dépôts en espèces, cependant, ils ne sont pas prêtés. Ils sont conservés par HSBC.
 
Notre avis sur Trade Republic et les mesures de protection du compte : le broker semble avoir tout mis en place pour assurer la sécurité des fonds et des données de ses clients investisseurs. Ces différentes mesures confirment une certaine fiabilité de l’offre.  
 

Broker Trade Republic Avis : Quels Sont les Actifs Financiers Proposés ?

Sur Trade Republic, il est possible d’investir dans plusieurs produits financiers dont :  
  • Près de 7 500 actions du monde entier et environ 1 000 ETF pour que les investisseurs puissent devenir actionnaires de leurs entreprises préférées.
  • Environ 4 000 produits de bourse que les clients peuvent négocier à la hausse comme à la baisse pour dynamiser et diversifier leurs portefeuilles.
  • 3 500 plans d’investissement programmé dont 1 000 en ETF et 2 500 en actions pour que les investisseurs puissent booster leur épargne à long terme.
 
Les heures de trading des actions et des ETF vont de 7h30 à 23h, et ce tous les jours. Le trading n’est pas possible le week-end et les jours fériés.

Notre avis sur Trade Republic et ses produits financiers : ce broker offre une belle sélection d’instruments financiers. D’ailleurs, il en ajoute régulièrement de nouveaux. Mais, c’est surtout grâce à sa fonctionnalité qui permet de programmer les investissements qu'il se distingue de ses concurrents.
 

Est-Ce Un Broker à Levier ? Trade Republic Avis

Depuis peu, il est possible d’investir à la hausse comme à la baisse dans des actions, des indices, des matières premières et des devises avec un effet de levier.
 

Avis Trade Republic : Comment Fonctionnent Les Dépôts et Les Retraits ?

Les Dépôts chez Trade Republic

Pour commencer à investir par le biais de ce courtier nouvelle génération, il est nécessaire de déposer de l’argent sur le compte-espèces. Les règles sont les suivantes :
  • Aucun versement minimum n’est imposé,
  • Les moyens de paiement proposés sont ceux les plus classiques : carte bancaire de débit ou de crédit, Visa ou Mastercard, virement SEPA, paiements mobiles Apple Pay et Google Pay,
  • La durée du traitement des dépôts varie selon la méthode utilisée : 1 à 3 jours ouvrés pour un virement bancaire, instantanément pour un paiement via Apple Pay ou Google Pay, quelques minutes pour une carte bancaire,
  • Les dépôts jusqu’à 50 000 euros par trimestre sont gratuits. Au-delà, les frais s’élèvent à 0,7% par versement.
 
Les Retraits chez Trade Republic

Pour retirer l’argent sur le compte-espèces Trade Republic, la seule méthode autorisée est le virement bancaire. Le compte bancaire doit obligatoirement appartenir au trader et renseigné sur le compte ouvert auprès du broker. Les retraits ne font l’objet d’aucun frais et sont validés sous 48h.

Notre avis sur Trade Republic ainsi que le fonctionnement des dépôts et des retraits : Les services sont clairs et simples. Les transactions sont rapides. L’absence de frais est incontestablement un atout considérable.
 

Trade Republic Avis : Quels Sont les Types de Comptes Disponibles ?

Pour le moment, Trade Republic propose uniquement un compte-titres ordinaire à usage privé et qui permet de faire l’acquisition de titres vifs. En revanche, le broker ne dispose ni d’un compte de démonstration ni d’un compte professionnel. Il n’est pas non plus possible d’ouvrir un compte joint.
 

Quelles Sont les Etapes Pour Ouvrir Un Compte Trade Republic ?

L’ouverture d’un compte sur Trade Republic s’effectue en quelques étapes :
  1. Se rendre sur le site officiel de Trade Republic ou sur son application mobile,
  2. Renseigner un numéro de téléphone mobile. Ce dernier sera lié au compte-titres et doit être utilisé comme login à chaque fois que le trader souhaite accéder à Trade Republic,
  3. Fournir les données personnelles habituelles telles que le nom, le prénom, la date et le lieu de naissance, l’adresse postale, l’adresse email, la nationalité, la résidence fiscale, le compte bancaire SEPA,
  4. Envoyer un document d’identité valide et procéder à une identification par photo,
  5. Répondre à quelques questions qui permettront au broker de déterminer votre niveau d’expérience et de connaissance en matière de trading.
  6. Télécharger un justificatif de domicile qui date de moins de 3 mois si le trader souhaite ouvrir un compte de dépôt.
 
Notre avis sur Trade Republic et l’ouverture de compte : les étapes sont simples et le processus rapide. De plus, les offres de bienvenue sont régulières. Récemment, le trader chez Trade Republic reçoit gratuitement une action dont la valeur peut aller jusqu’à 200€ dès l’ouverture de son compte.
 

Trade Republic Review : Que Penser de l’Application Mobile ?

Depuis son lancement, Trade Republic a choisi une offre 100% mobile. Autrement dit, son offre n’était disponible que depuis une application de trading  dont les spécificités sont les suivantes :
  • Celle-ci inclut un graphique qui facilite l’évolution de l’épargne et un moteur de recherche qui permet de trouver rapidement les actifs,
  • Elle est compatible avec les systèmes d’exploitation Android version 6.0 au moins ou iOS version 12.0 au moins,  
  • Même si elle a été conçue pour les smartphones, il est aussi possible de l’utiliser sur une tablette,
  • Elle est disponible en téléchargement gratuit depuis Google Play Store ou App Store.
 
Depuis peu, le broker a aussi ajouté une interface web à son offre.

Notre avis sur le broker Trade Republic et son appli mobile : l’outil est simple et efficace. Il est à la fois fonctionnel, ergonomique et facile à utiliser. Mais le fait de proposer en plus une interface web lui permet aujourd’hui de s’adresser au plus grand nombre.
 

Comment Fonctionne Le Plan d’Investissement Programmé ? Trade Republic Avis

Le néo-courtier a fait appel à sa technologie avancée pour permettre à ses clients d’investir régulièrement une somme fixe dans des actions et des ETF :
  • En accord avec leurs convictions, les traders ont la possibilité d’investir dans près de 1 000 plans d’investissement programmé en ETF,
  • Même avec un petit budget, ils peuvent également posséder une fraction d’action grâce à plus de 2 500 plans d’investissement programmé en actions.
  • Il est possible d’investir régulièrement dès 10€,
  • Il n’y a pas de frais de courtage,
  • L’exécution des ordres est assurée par la Bourse de Hambourg et son système de trading digital,
  • Les traders peuvent ajouter, modifier, annuler et vérifier leur plan d’investissement selon leurs besoins,
  • Ils ont le choix de la fréquence, des dates d’exécution et du montant de l’investissement.
 
Notre avis sur Trade Republic et son plan d’investissement : jusqu’ici, les versements programmés sont utilisés pour les PER et les assurances-vie et non pas pour les compte-titres. Il s’agit donc d’une offre innovante qui fait aujourd’hui la force de ce broker.
 

Opinion Trade Republic : Comment Sont les Frais ?

Trade Republic ne prélève que très peu de frais.

Quels Sont les Frais Offerts ?

En effet, les traders investissent pour 1 € par ordre, et ce quel que soit son montant. Quelle que soit la taille de celui-ci, le néo-courtier n’applique aucune commission. Les opérations et les services suivants sont gratuits :
  • L’ouverture, la tenue, le transfert d’un compte-titres,
  • La gestion du compte de compensation,
  • La participation à une opération sur titres,
  • Les dépôts,
  • Les retraits,
  • Le plan d’investissement programmé,
  • Le passage, l’annulation ou la suppression d’un ordre,
  • L’inactivité,
  • Le paiement de dividendes en actions,
  • La distribution et l’accumulation d’ETF,
  • Relevé de compte et de compte-titres,
  • La conversion puisque les transactions sont directement en euros.
 
Quels Sont les Frais Prélevés ?

Le broker prélève des frais uniquement pour les actions inhabituelles telles que :
  • La passation d’ordres par courrier : 25 €,
  • Le transfert d’un compte espèces par lettre : 25 €,
  • L’inscription à l’Assemblée générale : 25 €,
  • L’enregistrement des actions nominatives : 2,00 €,
  • Confirmation de compte-titres et de solde : 25 €.
 
Notre avis sur Trade Republic et ses tarifs : ce courtier offre aujourd’hui des frais parmi les plus simples, les plus transparents et les plus bas du marché. Il est particulièrement attractif pour ceux qui passent de gros ordres.
 

Trade Republic Avis : Y-a-t-Il des Formations Disponibles ?

Ce courtier allemand ne propose malheureusement pas de contenu pédagogique. Il n’y a pas non plus de compte démo.
 

Le Programme de Parrainage est-il Intéressant ? Avis Trade Republic

Trade Republic a mis en place un programme de parrainage accessible à ses clients sous conditions. Il fonctionne comme suit :
  • Le parrain a accès à son lien d’invitation personnel depuis son application,
  • Il peut le partager à ses proches par tous les moyens,
  • Si une personne s’inscrit en l’utilisant, elle est directement redirigée vers App store ou Play store afin de procéder au téléchargement de l’app mobile Trade Republic,
  • Lorsque l’appli est installée, elle est invitée à ouvrir un compte-titres,
  • Le filleul doit ensuite réaliser une première transaction : une exécution d’un plan d’investissement programmé ou un achat d’une action,
  • Le parrain empoche une prime sur son compte-espèces dès lors que les conditions exigées sont remplies,
  • Le parrain obtient une notification push pour chaque récompense reçue.
 

Le Service Client est-Il à la Hauteur ? Avis sur Trade Republic

Le support client est accessible uniquement via un formulaire en ligne. Néanmoins, un centre d’aide est déjà disponible sur le site Trade Republic et fournit une explication complète sur le fonctionnement de la plateforme et du compte-titres. La rubrique a aussi le mérite d’être très bien organisée et répond à un nombre important de questions.



Notre avis sur le broker Trade Republic et son support client : même si l’appli est facile à utiliser et qu’il est fort probable que les traders ne ressentent pas le besoin de contacter un conseiller, l’absence de ligne directe peut être déroutante.

 

Qu’En Pensent les Clients de Trade Republic ?

Trade Republic Avis des clients
Trade Republic Avis des clients
En général, les clients de Trade Republic émettent des avis positifs :
  • Trustpilot : 4,3
  • Google Play store : 3,7
  • App store : 4,0
 
La plateforme d’épargne séduit notamment pour sa simplicité. Les avis négatifs concernent notamment le service client et les bonus qui sont pourtant des offres éphémères.
 

Avis Trade Republic France : Quels Sont les Avantages et les Inconvénients ?

Les Avantages
  • L’inscription se fait en quelques minutes,
  • La plateforme est facile à utiliser : les traders peuvent investir en 3 clics,
  • L’outil est sécurisé,
  • Les investisseurs ont le choix entre une belle sélection d’actions et d’ETF,
  • Le plan d’investissement programmé est gratuit,
  • Les frais sont réduits.
 
Les Inconvénients
  • Le contenu pédagogique est limité,
  • Le retrait des gains se fait uniquement par virement,
  • L’offre n’est pas rentable pour les ordres inférieurs à 5000 €,
  • Il n’y a pas de PEA.
 

Notre Avis Final sur Trade Republic : Pourquoi Choisir ce Broker ?

Le néo-courtier allemand zéro commission Trade Republic ne propose pas le trading des CFD. Toutefois, il a tout pour séduire les investisseurs à long terme :
  • La simplicité de l’appli profite aux primo-investisseurs, c’est-à-dire les jeunes épargnants qui commencent à investir,
  • Les frais de courtage fixes à 1 € sont à la portée de tous et plairont notamment aux gros investisseurs,
  • Les plans d’investissement programmé sont intéressants pour ceux qui cherchent à instaurer une gestion passive de leur épargne.
  • A contrario, ce broker ne convient pas aux traders actifs.
 
Quoi qu’il en soit, notre avis global sur Trade Republic est positif.

Quelle Alternative à Trade Republic ?

Le broker eToro se positionne comme une véritable alternative à Trade Republic. Il offre également la possibilité à ses clients de trader des actions sans aucune commission. Toutefois, ces derniers ont la possibilité de faire du trading social.
 

Comment Investir sur Trade Republic ?

Pour commencer à investir avec le néo-courtier Trade Republic, il est nécessaire d’ouvrir un compte-titres, de déposer des fonds et de choisir ses actions et ses ETF préférés. Il est aussi possible de programmer automatiquement ses investissements.
 

Comment ça Marche sur Trade Republic ?

Pour investir avec ce courtier allemand, les clients utilisent l’appli ou l’interface web pour passer des ordres de bourse. Il n’y a pas de montant minimum exigé.
 

Est-ce que Trade Republic est Sûr ?

Ce broker nouvelle génération dispose d’une licence en Allemagne. Il est placé sous la surveillance de la Bafin et du Deutsche Bundesbank. Il est aussi reconnu par l’ACPR. Par ailleurs, il travaille en partenariat avec des établissements reconnus comme HSBC et Solarisbank.
 

Trade Republic : Arnaque ou Pas ?

Non. Ce courtier n’est pas une arnaque. Il s’agit d’une entreprise dûment licenciée, réglementée et sécurisée.
 

Comment Trade Republic se Rémunère ?

Le néo-courtier gagne de l'argent sur les frais de gestion des ETF qu’il partage avec les fournisseurs.
 

Comment Récupérer l'Argent sur Trade Republic ?

Pour retirer son argent sur Trade Republic, le seul moyen autorisé est le virement bancaire.

Comment Bien Utiliser Trade Republic ?

Pour investir avec Trade Republic, il faut télécharger l’appli, ouvrir un compte, déposer des fonds, choisir des actions et placer des ordres.

Comment Déclarer Un Compte Trade Republic ?

En investissant dans des actions, les clients perçoivent des dividendes. Les gains via Trade Republic sont ainsi soumis à des règles en termes de fiscalité. Il faut donc déclarer le compte aux impôts. Le broker ne fournit cependant pas d'IFU ou Imprimé Fiscal Unique mais un rapport fiscal qui fournit les informations nécessaires à la déclaration de revenus auprès du fisc.

Est-ce que Trade Republic Propose un PEA ?

Selon Trade Republic, le PEA est en cours.

Est-Ce Possible de Trader ou d’Acheter des Cryptos sur Trade Republic ?

Non. Les investisseurs ont la possibilité d’investir uniquement dans des actions, des ETF et des produits dérivés. Si vous cherchez à acheter des crypto-monnaies, mieux vaut aller directement vers des brokers tels que eToro. Si en revanche, vous souhaitez les trader, nous vous conseillons les courtiers tels que Pacific Union ou les robots de trading tels que Bitcoin Era
 
 

Rédigé par Danielle Andrianary le 11/07/2022 modifié le 11/07/2022 - 19:40


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