Trading

Robots de Trading – Définition, Fonctionnement, Utilité, Paramétrage, Utilisation & Conseils



Les robots de trading permettent de trader de façon automatique, totalement ou partiellement, sans avoir à surveiller les marchés tout le temps et à effectuer des analyses fastidieuses avant de prendre une décision. Mais ce n’est pas leur seul avantage, et ils possèdent aussi des limites. Nous disons tout sur les bots de trading dans cet article.


Que sont les Robots de Trading ? Définition

Les robots de trading sont des programmes utilisés pour automatiser l’activité de trading. Ce sont des logiciels qui peuvent fonctionner en totale (ou partielle) autonomie et exécuter des tâches à la place du trader. Un robot de trading peut procéder à des opérations sur le marché (passage d’ordres) ou à des analyses pour le compte du trader. Certains robots de trading sont dotés de l’intelligence artificielle, qui leur permet de progresser avec le temps en offrant de meilleures performances.

Comment Fonctionnent les Robots de Trading ?

Les robots de trading sont constitués d’une série d’algorithmes qui contrôlent leurs diverses fonctionnalités. Ces algorithmes leur permettent d’effectuer des tâches précises. Connectés à une plateforme de trading, ils sont associés au compte du trader sur la plateforme.
Le robot de trading intègre et traite toutes les données mises à sa disposition : évolution des tendances, prix des actifs, informations économiques, etc. Il pourra par conséquent produire divers résultats. En fonction de leur niveau d’autonomisation, un robot de trading peut fournir des alertes, des signaux ou exécuter des opérations pour le compte du trader.
Malgré son autonomie, il est nécessaire que le trader fournisse des paramètres initiaux au robot de trading. Ces derniers permettront que le robot puisse fonctionner de façon conforme à la stratégie définie par le trader. L’intelligence artificielle du robot de trading lui permettra par apprentissage d’affiner sa compréhension de la stratégie du trader, et donc l’exécuter de mieux en mieux avec le temps.

Que Peut Faire un Robot de Trading ?

Indépendamment de la stratégie spécifique d’un trader, le robot de trading peut :
  • Effectuer des analyses de marché sur un actif tradé et fournir des informations ou signaux de trading au trader.
  • Passer des ordres à la place du trader selon les paramètres définis par ce dernier.
  • Utiliser les données historiques pour anticiper les tendances futures d’un segment des marchés financiers, ce qui permet d’identifier les meilleures opportunités.
  • Appliquer des règles d’arbitrage, afin d’effectuer des négociations de façon autonome.
  • Faire du backtesting, un exercice qui permet de tester une stratégie hors-marché avant de venir l’appliquer.
  • Utiliser les 2 principaux types d’analyses : l’analyse technique qui est basée sur les fluctuations du marché financier et des différents signaux ; l’analyse fondamentale qui utilise toutes informations de nature économique, sociale ou politique capable d’influencer les fondamentaux d’un marché
 

Quels sont les Types de Robots de Trading en Fonction du Degré d’Automatisation des Trades ?

  •  Les robots de trading passifs : ce sont des logiciels qui peuvent procéder à des analyses diverses, selon les indicateurs sélectionnés. Ces derniers seront les outils par lesquels le robot de trading passif va analyser le marché et fournir des alertes au trader. Le trader prendra en compte les indications fournies par le robot et décidera librement des actions qu’il prendra sur les marchés (prendre position, sortir de position, etc.).
  • Les robots de trading actifs : le robot de trading actif dispose d’une autonomie totale. À partir de la stratégie et des paramètres fournis par le trader, le robot de trading va gérer le capital et effectuer toutes les opérations : analyser le marché, produire les signaux, les interpréter et prendre une décision, passer des ordres, puis gérer les positions en fonction de l’évolution des tendances. Le robot de trading actif permet que le trader puisse générer des profits de façon passive.

Quels sont les Types de Robots de Trading en Fonction des Instruments Négociés ?

  • Les robots de trading Crypto : les crypto monnaies constituent l’un des segments du marché financier sur lequel l’usage des robots de trading est le plus développé. Cela est dû à la très haute volatilité de ce marché qui rend les analyses techniques par les traders assez difficiles. Les robots de trading crypto sont généralement intégrés par les brokers à leur plateforme.
  • Les robots de trading Forex : le segment des devises est celui sur lequel les robots de trading ont été développés en premier. Le marché Forex est celui qui a le plus grand nombre d’opérations quotidiennes et le plus grand volume de transactions en valeur. La puissance des algorithmes contenus dans le robot lui permet d’analyser les mouvements du marché avec précision et rapidité. En fonction de la stratégie Forex adoptée, il pourra ensuite indiquer au trader des signaux sur les paires à négocier.
  • Les robots de trading bourse : ces robots sont destinés aux investisseurs qui négocient les actions et les fonds ETF. Le robot de trading bourse compile et traite toutes les données du marché, procédant à l’analyse technique et fondamentale des titres. Il pourra ainsi, sans biais psychologique, identifier les investissements ayant les meilleures probabilités de succès.

Quels sont les Types de Robots de Trading en Fonction des Méthodes d’Analyse ?

  • Les robots de trading d’analyse technique : ce sont des logiciels qui assistent les traders en leur offrant le meilleur de l’analyse technique. À partir de l’évolution des cours et des graphiques, ces robots vont pouvoir produire les signaux les plus précis, en combinant les calculs d’indicateurs graphiques et l’identification des configurations graphiques types sur les graphiques.
  • Les robots de trading d’analyse fondamentale : cette catégorie de robot est spécialisée dans l’analyse des fondamentaux. Le robot de trading d’analyse fondamentale va récupérer le maximum d’informations de portée économique et pouvant influencer les marchés à moyen / long terme, afin d’anticiper l’évolution des marchés. Il permettra ainsi que le trader tire parti au mieux des variations des cours des instruments financiers.
  • Les robots de trading d’analyse quantitative : ces robots sont basés sur des modèles mathématiques relativement complexes. À partir d’importantes bases de données statistiques, ce type de robot va produire de schémas pour anticiper l’évolution du marché. Ils intègrent généralement de l’intelligence artificielle pour apprendre et évoluer avec leurs bases de données.

Quels Instruments Financiers peut-on Trader avec les Robots de Trading ?

  • Les paires de devises (le Forex)
  • Les crypto-monnaies
  • Les actions
  • Les indices
  • Les matières premières
  • Les ETF
  • Les CFD de façon générale

Comment Choisir un Bot de Trading ?

  • Se former sur le trading et le segment d’actifs qu’on veut trader : avant de choisir l’automatisation et l’usage des robots de trading sur un marché ou un actif, il faut s’assurer de posséder des bases dans le trading et les fondamentaux des instruments financiers (et particulièrement de celui que l’on souhaite trader). Cela permettra de faire un choix éclairé et d’éviter les arnaques.
  • Comparer plusieurs offres avant de choisir : ceci est crucial, que vous soyez débutant ou expérimenté. En comparant un grand nombre de robots de trading entre eux, vous pourrez établir des points de convergence et de divergence, et isoler les argumentaires commerciaux.
  • Privilégier les robots à IA : l’intelligence artificielle permet aux robots de trading de progresser et d’apprendre. Cette technologie permet d’avoir des résultats positifs et de s’adapter à des changements du marché.
  • Se renseigner sur l’historique du robot : il faut au préalable obtenir les informations de référence du robot : son développeur (entreprise ou individu), son historique, etc. Plus un robot de trading est ancien et traçable, plus est fiable. Mais certains nouveaux robots de trading développés par des entreprises sérieuses sont également fiables.
  • Analyser les conditions d’accès au robot de trading : il faut s’assurer ici que ces conditions d’accès ne sont pas trop difficiles à réaliser ou contraires à vos intérêts à moyen terme. Particulièrement, on considérera la création d’un compte de trading associé, les frais associés à l’usage du robot ou alors le capital minimal à déposer. Aussi, les robots de trading disposant d’une phase d’essai gratuit ou accessible même sur le compte démo de la plateforme sont des options à privilégier.
  • Tenir compte des performances : les robots de trading ont pour objectif d’optimiser la pratique du trading. Chacun d’entre eux affiche leurs niveaux de performance, et c’est un point important pour choisir.
  • Lire les avis des utilisateurs précédents : pour s’assurer de la véracité des allégations commerciales sur un robot de trading, il faut lire les avis des personnes qui ont utilisé ce robot. On retrouve sur Internet plusieurs sites dédiés à la collecte des avis utilisateurs ou des blogs de traders.
  • Se méfier des taux de gain / efficacité très élevés ou des garanties : à cause de la volatilité naturelle des marchés et du fait que le robot de trading est toujours utilisé par un être humain, il n’est pas possible d’annoncer un taux de réussite de 100% ou de garantir un taux très élevé de succès. Il faut d’emblée se méfier de ce type d’argumentaire sur un robot de trading.
  •  Privilégier les robots de trading transparents : dans le choix d’un robot de trading, les traders doivent avoir une préférence pour la transparence. L’indication des indicateurs de base utilisés, ou la description des modèles mathématiques ou scientifiques à l’origine des résultats du robot de trading sont toujours un signe positif.
  • Vérifier la crédibilité de la plateforme associée : un grand nombre de robots de trading sont associés à des brokers. Ces derniers en sont soit les éditeurs soit détiennent des licences pour les utiliser. La crédibilité du broker est un indice important sur la qualité du robot de trading associé : la régulation et la sécurité de la plateforme, la réputation, le nombre d’utilisateurs, etc.
  • Tester le fonctionnement du robot de trading : avant d’adopter un robot, vous devez vérifier si ses fonctionnalités réelles correspondent à vos attentes. À travers le backtesting (phase de test avec des données historiques) ou le forward testing (phase de test du robot en situation actuelle et réelle), vous devez expérimenter le fonctionnement du robot.

Comment Paramétrer les Robots de Trading ?

  1. Sélectionner la devise de base
  2. Identifier les actifs que vous allez négocier avec le robot de trading
  3. Selon les paramètres disponibles dans le robot, déterminer les objectifs et les critères propres à votre stratégie
  4. Indiquer le niveau de risque auquel vous voulez être exposé : montant des positions, exposition maximale…
  5. Fixer le niveau des ordres limites : le Take Profit et le stop-loss
  6. Paramétrer le nombre de trades que le robot peut exécuter sur une période donnée
  7. Activer l’option « Trading Automatique » sur votre compte pour autoriser le robot de trading à effectuer des actions sans commande directe.
Ce paramétrage dépend de chaque robot de trading et parfois aussi de la plateforme sur laquelle est intégré le robot.

Comment Utiliser les Robots de Trading ?

  • Ouvrir le site du courtier en ligne
  • Créer un compte de trading : vous devrez choisir parmi les types de compte offerts, remplir les formulaires requis et valider
  • Faire votre premier dépôt
  • Télécharger la plateforme de trading du courtier et découvrir les robots de trading qu’il propose
  • Sélectionner un robot de trading : vous aurez à choisir parmi les robots de trading offerts sur la plateforme ou broker ou télécharger un robot de trading compatible avec cette plateforme.
  • Installer et paramétrer votre robot de trading
  • Activer le trading automatique
Notez que certains robots de trading ne sont pas comme des Experts Advisors ; ils sont indépendants du courtier et fonctionnent indépendamment de celui-ci, comme une véritable plateforme.

Comment Programmer les Robots de Trading ?

Deux méthodes s’offrent à vous pour programmer un robot de trading.

Méthode 1. Faire appel au service d’un professionnel

Vous pouvez engager un expert en programmation informatique pour programmer un robot de trading. Ce dernier n’étant pas forcément un trader ou au fait de vos besoins, vous devrez lui fournir les informations nécessaires pour qu’il puisse coder. Comme exercices préliminaires, vous devrez :
  • Définir le type d’instruments financiers que le robot va négocier
  • Rédiger la stratégie de trading que suivra le robot
  • Fournir des paramètres de bases (montant des positions ouvertes, niveau de performance désiré, horizon de trading, etc.)
Programmer un robot de trading avec un professionnel nécessitera une collaboration avec ce dernier. Des phases de backtesting seront indispensables à la fin pour s’assurer que le robot obtenu satisfait aux exigences du trader.

Méthode 2. Programmer soit même un robot de trading

Le trader peut lui-même programmer son robot de trading.  Deux cas de figure existent.
Le premier est celui où le trader dispose de connaissances avancées en programmation. Alors dans ce cas, les principales étapes de la programmation seront :
  • Déterminer le langage de programmation
  • Choisir le type d’instruments à négocier.
  • Déterminer les marchés sur lesquels le robot sera déployé (les pays, un ou plusieurs brokers, etc.)
  • Obtenir la documentation sur les API qui permettront de connecter le robot à la plateforme de trading pour échanger des données.
  • Choisir un serveur sur lequel le robot va tourner.
  • Coder le robot
  • Tester le robot avec une base de données historique (backtesting)
  • Affiner le robot jusqu’à un résultat satisfaisant.
Dans le cas où le trader ne dispose pas de connaissances avancées en programmation, il peut programmer un robot de trading grâce à des assistants de programmation. Ce sont des logiciels qui permettent d’arriver à monter des robots de trading à partir d’une série de simples instructions algorithmiques et fonctionnalités préexistantes. L’une des solutions les plus utilisées est l’assistant de MetaTrader. Il permet de créer des robots de trading ou Experts Advisors dans deux langages de programmation : MQL4 et MQL5. Chaque langage dispose de son propre assistant.

Les Traders Débutants Peuvent-ils Utiliser des Robots de Trading ?

Oui, les traders débutants et sans expérience peuvent utiliser les robots de trading. Le bénéfice qu’ils peuvent en tirer est de pouvoir réaliser des bénéfices dès leurs premiers trades tout en acquérant de l’expérience. On peut prendre plusieurs exemples d’usage des robots de trading par les traders débutants.
Par exemple, les outils de copytrading que les plateformes de trading proposent peuvent permettre aux débutants d’implémenter les mêmes stratégies que les traders expérimentés. On peut aussi citer les experts advisors qui produisent des signaux à partir d’indicateurs techniques difficiles à manipuler pour les traders sans expérience. Ces derniers peuvent ainsi se servir de la capacité d’analyse de ces robots pour bien débuter en trading.

Robots de Trading : Comment Éviter les Arnaques ?

  • Consultez les listes noires émises par le régulateur
  • Fuyez les promesses de gains extraordinaires / immenses
  • Faites attention aux copies de sites
  • Méfiez-vous des délais de retraits très longs
  • Vérifiez les avis des utilisateurs et experts sur le robot de trading
  • Tradez toujours avec des robots régulés ou liés à des brokers régulés

Combien Rapportent les Robots de Trading ?

100 €, 500 €, 1 000 €, 0 €… On ne peut pas dire exactement combien l’usage d’un robot de trading peut rapporter. Plusieurs facteurs doivent être pris en compte ici :
  • Le niveau d’automatisation du robot de trading : la rentabilité d’un robot de trading actif par exemple ne dépend que très peu du niveau d’expertise du trader qui l’utilise, contrairement à un robot de trading passif.
  • Le niveau de compétences et d’expertise du trader : les gains obtenus par un trader sont toujours liés à son expertise et sa maitrise émotionnelle.
  • Le capital investi : quelle que soit la rentabilité obtenue avec les robots de trading, le gain final reste proportionnel au capital initialement investi.
  • Le niveau d’efficacité ou de performance du robot : ce niveau dépend d’autres éléments liés au développement du robot.

Pourquoi Utiliser les Robots de Trading ?

  • Avec sa puissance de calcul, le robot de trading peut prendre en un nombre de signaux et de données bien plus importants qu’un trader humain dans ses analyses
  • Des équipes de professionnels du trading et de l’informatique travaillent en permanence à l’amélioration des performances des robots de trading.
  • Les robots de trading permettent de faire du trading 24 heures sur 24, puisqu’ils qu’ils disposent d’une relative autonomie.
  • Un robot de trading peut permettre de copier automatiquement les transactions effectuées par d’autres traders.
  • Le robot de trading permet aux traders débutants d’être rapidement opérationnels, d’exécuter des stratégies avancées et d’accroitre leur rentabilité.

Quel est le Véritable Niveau d’Efficacité des Robots de Trading ?

Il n’est pas aisé de porter un avis global sur l’efficacité des robots de trading. D’abord à cause de leur grande variété : robot actif ou passif, robot Forex ou robot crypto. Ensuite parce que la quasi-totalité des robots de trading n’annule pas totalement l’intervention et le jugement humains.
Les robots de trading à l’origine étaient exclusivement utilisés par les traders professionnels. Maintenant que leur usage s’est démocratisé, ils sont souvent utilisés par les courtiers en ligne pour attirer les traders sur leurs plateformes, en promettant des rentabilités plus élevées. Il est certain que les robots de trading, par leurs algorithmes, peuvent être plus efficaces pour mieux gérer le risque et opérer des calculs comme avec les indicateurs techniques. Mais il existe beaucoup de robots qui sont déficients qui sont des arnaques.
Le niveau d’efficacité des robots de trading varie énormément selon leurs conditions d’utilisation et les robots exploités. Pour avoir des robots efficaces, il faut se fier à ceux dont la réputation est bonne, des robots émis par des sites ou courtiers fiables et crédibles, et ayant une certaine ancienneté.

Quelles Célébrités Soutiennent ou Utilisent des Robots de Trading ?

Plusieurs célébrités françaises et étrangères sont généralement associées à des robots de trading, à des fins marketing sans doute. Mais ces informations ou rumeurs sont-elles toujours vraies. Examinons les cas de 3 célébrités.

Omar SY et les robots de trading

La star française des box-offices est souvent associée à des rumeurs d’investissement sur les marchés financiers et la technologie. C’était encore le cas récemment avec des sites internet qui prétendaient qu’il avait lancé une collection de NFT. Mais en ce qui concerne les robots de trading, Omar Sy n’a jamais déclaré avoir investi en utilisant ces logiciels.

Kyliann Mbappé a-t-il fait du trading avec des robots ?

Cette rumeur a été relayée par plusieurs blogs et sites de trading en ligne. Aucune source fiable ne vient soutenir ces allégations. L’attaquant vedette du Paris SG n’a jamais fait de telles affirmations en interview et aucune preuve ne vient soutenir ces rumeurs.

Xavier Niel utilise-t-il un robot Crypto ?

La réponse est non. Le milliardaire français, actionnaire principal de Free, est connu pour son sens des affaires et son sens de l’innovation. Plusieurs sources sur Internet prétendent qu’il a eu à faires des investissements en crypto monnaies, en se servant d’un robot de trading. Mais ces informations sont simplement des publicités mensongères utilisées par certains courtiers en ligne pour attirer les clients.

Avantages des Robots de Trading

  • Exécution de tâches de façon autonome par le robot, entrainant un gain de temps pour le trader.
  • Intégration d’un nombre plus important d’indicateurs et d’informations dans les analyses
  • Réduction des aléas émotionnels et psychologiques
  • Optimisation du temps de décision pour les stratégies de trading à court terme
  • Augmentation de la probabilité de réaliser des trades gagnants
  • Réduction du risque d’erreur

Inconvénients des Robots de Trading

  • Risque d’arnaques
  • Opacité du mode de fonctionnement des robots de trading
  • Taux réel de réussite des trades souvent inférieur à celui annoncé par l’éditeur ou le courtier à l’origine du robot de trading.
  • Risque de perte en capital
  • Bugs et dysfonctionnement des algorithmes du robot de trading
  • Absence de créativité face à des situations imprévues
  • Nécessité de monitoring du robot par le trader.
  • Augmentation de la volatilité globale des marchés

Conseils pour Bien Utiliser les Robots de Trading

  • Tenir compte de son profil de trader : en principe, tous les traders peuvent utiliser des robots de trading, quel que soit leur aversion au risque ou leur niveau d’expérience. Mais certains robots seront plus adaptés aux professionnels qu’aux débutants.
  • Se former en trading avant d’en utiliser : les robots de trading sont plus ou moins autonomes, mais nécessitent toujours des paramétrages. Une formation en trading minimale est nécessaire pour être capable de choisir, d’installer et surtout de paramétrer un robot de trading.
  • Vérifier la réputation du concepteur du robot de trading : si vous souhaitez utiliser des robots de trading, il faut toujours vérifier la crédibilité de leur concepteur. Privilégiez des éditeurs de logiciels de trading reconnus, des grands courtiers en ligne ou des traders réputés.
  • Choisir un robot de trading cohérent avec sa stratégie de trading : indépendamment de ses caractéristiques propres, un robot de trading ne sera efficace que s’il s’intègre à la stratégie de trading du trader : intégration à sa plateforme, instruments financiers pris en charge, indicateurs pertinents, etc.
  • Maitriser ses fonctionnalités : en plus des arguments commerciaux sur la fiabilité et les performances, il faut maitriser le mode d’emploi du robot. Par exemple, il faut connaitre tous les paramétrages possibles avec le robot, comment le l’activer, etc.
  • Connaitre les frais prélevés : lorsque vous utilisez des robots de trading payant, vous devez connaitre tous les prélèvements qui sont faits, pour mieux évaluer la rentabilité finale ou nette du robot. Notez que ces frais dépendront également du nombre de positions que prend le robot.
  • Utiliser des robots sûrs et sécurisés : vérifier la présence de certificats de sécurité informatique ou encore de licence de régulateurs.

FAQ

C’est quoi les Robots de Trading ?
Les robots de trading sont des programmes utilisés pour automatiser l’activité de trading. Ce sont des logiciels qui peuvent fonctionner en autonomie partielle ou totale et exécuter des tâches à la place du trader (effectuer des analyses de marché, envoyer des signaux, passer des ordres, etc.). Certains d’entre eux sont même dotés de l’intelligence artificielle. Cette dernière leur permet de progresser avec le temps en offrant des meilleures performances.
Robots de Trading – Comment ça Marche ?
Les robots de trading sont dotés d’algorithmes qui leur permettent de réaliser des opérations précises. Le trader installe le robot de trading sur son compte et lui fournit les paramétrages et autorisations nécessaires. En fonction de son niveau d’autonomie et de ses fonctionnalités, le robot va analyser les données du marché et fournir des signaux (indiquer au trader ce qu’il serait bien de faire) ou prendre des décisions de trading (passer lui-même des ordres).
Les Robots de Trading sont-ils Fiables ?
La fiabilité des robots de trading varie beaucoup du fait de leur extrême diversité. Les robots de trading sont créés à l’origine pour les traders professionnels dans les firmes financières. Maintenant qu’ils sont accessibles au public, il faut privilégier des robots ayant fait leurs preuves dans le temps et provenant de sources crédibles. Il serait mieux qu’ils soient régulés s’ils fonctionnent indépendamment, comme une plateforme. S’ils sont liés à un opérateur ou un courtier, il serait mieux que cet opérateur ou ce courtier soit régulé.
Les Robots de Trading sont-ils Gratuits ou Payants ?
Il existe des robots gratuits et des robots payants. Par exemple, certains brokers intègrent des Experts Advisors gratuits sur leur plateforme de trading pour les rendre plus attrayants, et proposent d’autres robots de trading payants en option.

Rédigé par BourseTrading le 16/06/2022 modifié le 16/06/2022 - 06:16


Envoyer Envoyer    Imprimer Imprimer          Partager Partager



par Bertrand Richard le 30/11/2021

Tendance et Future CAC 40: Finalement, dangereux ?









glossaire bourse











Mentions légales