Trading

Compte Trading – Comment Ouvrir et Utiliser un Compte de Trading ?



Disposer d’un compte de trading est indispensable pour trader des actifs sur les marchés financiers. Ce compte est proposé par des courtiers et est généralement disponible sous plusieurs types, chaque type possédant ses fonctionnalités et conditions propres en termes de dépôt minimum, actifs accessibles, frais pratiqués, plateformes de trading utilisables, etc. Voici tout ce qu’il faut savoir sur les comptes de trading.


Comment Ouvrir un Compte de Trading ?

  1. Choisir un site de trading ou courtier / broker
  2. Se rendre sur le site du courtier choisi et cliquer sur « s’inscrire » / « créer un compte »
  3. Remplir le formulaire de création de compte et choisir le type de compte à ouvrir
  4. Envoyer des pièces justificatives (justificatif de domicile, d’identité) pour finaliser la création du compte de trading
  5. Approvisionner son compte en fonds.
  6. Commencer à utiliser son compte de trading pour trader en situation réelle.

Qu’est-ce qu’un Compte de Trading ?

Un compte de trading est le support à partir duquel toute personne peut détenir et/ou négocier des titres sur les marchés financiers. Il s’agit d’un compte ouvert au nom du trader, crédité avec de l’argent réel (ou virtuel pour un compte démo) et qui lui permet d’acheter, de détenir et de vendre des actifs sur les marchés financiers.

Quels sont les Types de Comptes de Trading ?

  • Compte de trading réel
  • Compte de trading démo (compte de démonstration)
  • Compte de trading pour particuliers
  • Compte de trading standard
  • Compte de trading pro pour traders professionnels
  • Comptes de trading avec des fonctionnalités particulières selon le capital du trader
  • Compte de trading selon la plateforme de trading associée à ce dernier
  • Compte de trading ECN
  • Compte de trading DMA
  • Compte de trading Cents
  • Compte de trading islamique
  • Divers autres types et dénominations de comptes selon les brokers.
​N.B. Il existe plusieurs types de comptes de trading en général et il existe généralement plusieurs types de comptes de trading chez un même site de trading ou courtier. Plusieurs de ces types de comptes de trading sont présentés dans cet article.

Quels Documents Justificatifs sont-ils Demandés pour Valider un Compte de Trading ?

  • Une copie de la pièce d’identité : il peut s’agir de la carte nationale d’identité (recto verso), du passeport ou alors du permis de conduire. Il faut une pièce justifiant que le compte de trading que vous souhaitez créer est en votre nom propre ;
  • Un justificatif de résidence : Il peut s’agir d’une facture fournie par la compagnie d’électricité, de gaz, d’eau ou de téléphone ou bien d’un relevé bancaire daté, d’un avis d’imposition, etc. Le justificatif de domicile exigé est de moins de 6 mois dans l’Espace européen et de moins de 3 mois pour d’autres pays ;
  • Un contrat client : il est généré automatiquement lorsque toutes les informations requises pour la création d’un compte réel sont renseignées ;
  • Une copie de la carte bancaire : pour ceux des brokers qui l’exigent (ils sont rares), cette copie peut être photographiée ou scannée. Il est conseillé, le cas échéant, de cacher certains chiffres de votre carte bancaire, notamment sa date d’expiration et son code de validation au moment de l’envoi.

Quel est le Montant Minimum Nécessaire pour Créer un Compte de Trading ?

200 € / $ est le minimum requis pour ouvrir un compte de trading chez beaucoup de courtiers. Toutefois, il n’y a pas de montant minimal requis de manière globale. Certains brokers exigent tout au plus une vingtaine d’euros, tandis que d’autres imposent un dépôt minimum d’une ou de plusieurs centaines d’euros.

Pourquoi Ouvrir un Compte de Trading ?

  • Faire du trading
  • Se former au trading et découvrir gratuitement quelles sont les fonctionnalités d’une plateforme de trading
  • Tentez de réaliser des gains en négociant les actifs sur les marchés financiers

Quels Actifs peut-on Trader avec un Compte de Trading ?

  • Les paires de devises (Forex) ;
  • Les crypto-monnaies ;
  • Les actions ;
  • Les ETFs ;
  • Les obligations ;
  • Les indices boursiers ;
  • Les matières premières ;
  • Les Futures ;
  • Les Warrants ;
  • Les CFDs de manière générale.

Comment Passer un Ordre de Bourse sur un Compte de Trading ?

  • Se connecter à son compte de trading
  • Rechercher et cliquer sur l’actif financier à négocier
  • Cliquer sur le bouton « Achat » ou « Vente » (ou « Acheter » / « Vendre ») ou encore « Investir » selon l’ordre que vous souhaitez passer
  • Indiquer les paramètres de l’ordre dans la nouvelle fenêtre qui s’affiche : montant, stop loss, take profit, moyen de paiement, type d’ordre (au marché, à cours limité, etc.), etc.
  • Vérifier et valider.

Conseils pour Choisir un Compte de Trading

  1. Tenir compte des instruments financiers proposés : il faut surtout s’assurer que les produits financiers que vous souhaitez trader sont bien accessibles avec votre compte ou chez votre broker ;
  2. Faire attention aux frais pratiqués : les frais diffèrent d’un courtier à un autre et parfois, d’un type de compte de trading à un autre. De même, certains comptes sont soumis à des spreads et commissions tandis que d’autres ne sont soumis qu’aux commissions ou aux spreads uniquement. Il faut s’assurer que les frais pratiqués correspondent à l’actif que vous voulez trader et à votre stratégie de trading (un compte avec des commissions est parfois mieux pour une stratégie de trading très active, bien entendu si ces commissions sont compétitives) ;
  3. Vérifier les méthodes de paiement disponibles : il est important que vous disposiez d’une gamme variée de moyens de paiement pour effectuer vos dépôts et vos retraits. À défaut, assurez-vous que votre méthode de paiement préférée est utilisable avec ce compte ;
  4. Considérer la qualité de la plateforme de trading : tous les comptes de trading ne donnent pas toujours droit à toutes les plateformes de trading d’un broker, et il arrive même que certains comptes soient associés exclusivement à un type de plateforme de trading. Quoi qu’il en soit, en plus d’être ergonomique, conviviale, facile à utiliser, la plateforme accessible avec votre compte de trading doit mettre à disposition du trader divers outils et de nombreuses fonctionnalités pour trader dans de meilleures conditions. La vitesse d’exécution des trades est aussi à prendre en compte ici ; 
  5. Prendre en compte la qualité de service : une assistance en votre langue (français) ou en une langue que vous maîtrisez est un véritable atout. Si celle-ci est disponible 24h/24 et 7j/7, ce serait l’idéal. Il est nécessaire qu’il existe divers moyens pour contacter cette équipe (téléphone, email, chat, etc.), car vous devez pouvoir trouver des réponses à vos questions chaque fois que vous le souhaitez.

Qu’est-ce qu’un Compte de Trading Démo ?

Un compte démo est un compte de trading qui dispose des fonctionnalités similaires à celles d’un compte réel, mais qui permet au trader d’effectuer des transactions avec de l’argent virtuel et sans impact sur les marchés financiers. Ce type de compte est important aux traders débutants qui peuvent s’en servir pour s’entraîner au trading dans des conditions réelles de marché sans risquer leur capital. Les traders expérimentés peuvent également l’utiliser pour expérimenter ou perfectionner leurs stratégies de trading avant de les implémenter en situation réelle de trading.

Quelles Différences entre Compte de Trading Réel et Compte de Trading Démo ?

  • Le capital risqué : le cambiste n’a rien à perdre sur un compte de démonstration, puisque ce dernier est alimenté avec de l’argent virtuel. Pour trader en réel, le trader a besoin d’investir de l’argent réel qu’il peut perdre à tout moment ;
  • L’aspect psychologique et émotionnel : trader avec de l’argent réel est le plus souvent source de stress et de nombreuses réactions émotionnelles, ce qui n’est pas toujours le cas lorsque les transactions se font avec de l’argent fictif.
  • Les résultats obtenus : ceux-ci peuvent être excellents lorsque le trader exécute des transactions sur un compte de trading démo, mais une fois sur un compte de trading réel, il est possible que ses résultats soient moins bons parce que l’attitude et les conditions de marchés sont parfois différentes lorsque les négociations se font avec de l’argent réel ;
  • Les transactions effectuées : celles réalisées sur un compte de démonstration sont exemptées de variations des cours, d’ajustements d’intérêt, etc. Ces phénomènes sont toutefois récurrents avec le trading sur compte réel.
  • Les frais pratiqués : aucun frais n’est prélevé pour utiliser certains outils disponibles sur un compte de trading démo contrairement à ce qui est pratiqué sur un compte de trading réel. Toutefois, s’agissant des frais de trading véritablement, les brokers s’arrangent à ce qu’ils soient pratiqués sur un compte démo comme sur un compte réel, afin que les conditions de trading en mode démo soient le plus similaire possible avec celles de trading en mode réel.
  • Les cotations fournies : elles sont parfois à titre indicatif sur un compte de démonstration et peuvent être différentes des cours réels. Sur un compte réel, elles sont réelles et ajustées instantanément ;
  • Les ordres stop loss exécutés : ils sont bien exécutés sur un compte de démonstration et permettent de réduire les pertes potentielles. Or, avec un compte réel, il peut se produire parfois des slippages qui causent des pertes de capital.

Qu’est-ce qu’un Compte de Trading Cent ?

Il s’agit d’un type de compte de trading dont le solde et les transactions sont libellés en Cents, c’est-à-dire en centimes de dollars ou d’euros. Ainsi, lorsque vous effectuez un dépôt de 10 $ / € seulement dans ce type de compte, votre solde affiche un capital de 1 000 Cents. Ce type de compte de trading peut donc s’ouvrir avec un dépôt minimum de 1 $ / € seulement, ce qui correspond à 100 Cents.

Qu’est-ce qu’un Compte de Trading Islamique ?

Aussi appelé compte islam ou compte halal, le compte de trading islamique est un compte de trading qui fonctionne en conformité avec les principes fondamentaux de l’islam et particulièrement de la finance islamique.
Les principes de la finance islamique que doit respecter un compte de trading pour être qualifié d’islamique ou halal sont les suivants :
  • L’absence de swaps et de tous frais liés à l’intérêt (on parle souvent de compte sans swap) ;
  • La non-disponibilité d’actifs à risque et d’actifs fonctionnant comme des jeux de hasard (les options binaires par exemple) ;
  • La non-disponibilité d’actifs basés sur les intérêts comme les obligations (relativement au principe d’interdiction de l’usure ou de l’intérêt) ;
  • La non-disponibilité d’actifs liés à des activités haram ou illicites du point de vue de l’islam (actions d’entreprises très endettées, actions d’entreprises évoluant dans les secteurs des jeux de hasard, de l’alcool et de tout ce qui est lié au porc) ;
  • La non-permission d’une prise de risque excessive par le trader.

Quelles Différences entre Compte de Trading et Compte de Trading Islam ?

  • La conformité : en plus d’être proposé par un broker régulé, le compte de trading islamique doit fonctionner en conformité avec les préceptes de l’islam. Idéalement, le caractère halal de ce type de compte de trading doit être certifié ;
  • Les frais : les frais liés aux intérêts ne se retrouvent pas dans un compte de trading islam. Ce dernier ne possède donc pas de frais de swaps ; le trader ne peut ni payer ni recevoir des intérêts ;
  • Les actifs financiers : tous les actifs financiers ne peuvent être trader avec un compte de trading islam, c’est le cas par exemple des obligations et des options binaires, les premiers étant liés aux intérêts et les seconds trop hasardeux. Quasiment tous les actifs sont accessibles sur un compte classique de trading, sauf interdiction d’un certain actif par un régulateur ;
  • Le dépôt minimum à l’ouverture du compte : il est généralement plus élevé avec un compte de trading islamique (500 à 1 000 € au moins).

Qu’est-ce qu’un Compte de Trading Professionnel ?

Un compte de trading professionnel est un compte dédié à un trader qui travaille pour un employeur. À la différence du trader pour compte propre, ce trader effectue les transactions boursières pour le compte d’une société de courtage ou d’une institution financière. Le compte de trading pro dispose généralement de plus de fonctionnalités qui aident au suivi des marchés et à la gestion des positions.

Quelles Différences entre Compte de Trading pour Particuliers et Compte de Trading pour Professionnels ?

  • L’ouverture du compte : créer un compte pro nécessite de respecter plusieurs conditions, deux en particulier. D’abord, la société doit avoir réalisé au moins 10 transactions par trimestre au cours des 12 derniers mois. Ensuite, cette société doit justifier d’une expérience dans le domaine financier et détenir un portefeuille d’instruments financiers d’une valeur de plus de 500 000  €. Ces conditions peuvent varier légèrement d’un broker à l’autre ;
  • L’exécution des ordres : un compte professionnel favorise une exécution instantanée, tandis qu’un compte de trading standard permet uniquement une exécution de marché ;
  • Le spread minimum : il débute à une valeur très basse sur un compte pro, en raison sans doute de la quantité et de la taille des transactions qu’un trader professionnel peut réaliser ;
  • Le dépôt minimum : il est souvent plus élevé sur un compte pro contrairement à ce qui est exigé avec un compte de trading pour particuliers.

Qu’est-ce qu’un Compte de Trading ECN ?

Un compte de trading ECN (Electronic Communication Network) permet au trader d’accéder directement au marché, c’est-à-dire sans passer par un intermédiaire. Les ordres du trader sont donc transmis directement au marché et exécutés par ce dernier et non par le courtier. L’accès au marché s’effectue par le biais d’un réseau anonyme. Ce type de compte se caractérise par des spreads élevés et une relative complexité de la plateforme de trading. Le compte Electronic Communication Network est très apprécié par les traders professionnels dans la mesure où il leur permet de profiter de meilleures conditions de trading (exécution par le marché, visibilité du carnet d’ordre et de la profondeur de marché, etc.).

Qu’est-ce qu’un Compte de Trading DMA ?

Le compte d’accès direct au marché (DMA) comme l’indique son nom est un compte de trading qui permet au trader d’accéder au marché grâce à un contrat avec un fournisseur de liquidité précis. Le compte de trading DMA est convoité par les traders en quête de plus de transparence et de contrôle. Mais au-delà de la flexibilité et de la transparence que semble garantir le trading d’accès direct au prix du marché, il faut savoir qu’il est plus complexe et plus risqué que le trading traditionnel.

Conseils pour Bien Trader avec un Compte de Trading ?

  • Bien s’informer sur les fonctionnalités du compte : chaque type de compte de trading d’un broker possède des fonctionnalités particulières et il suffit parfois de les connaître pour profiter au mieux de votre compte.
  • S’entraîner avec un compte démo : les débutants peuvent s’en servir pour se former au trading, se familiariser avec les fonctionnalités de la plateforme qu’ils utilisent ou alors pour développer / tester une nouvelle stratégie (en ce qui concerne les traders expérimentés) ;
  • Rester concentrer sur peu de marchés : si vous débutez en trading, il vaut mieux mettre tous vos œufs dans un seul panier ou peu de paniers. Ne cherchez pas à vous retrouver sur tous les marchés boursiers en même temps ou à trader plus de 2 types d’actifs ;
  • Faire attention à l’effet de levier : même si un fort effet de levier est associé à votre compte de trading, veuillez utiliser le niveau qui vous convient et dont vous pouvez supporter psychologiquement et financièrement les risques ;
  • Définir son style de trading : avant même de vous positionner sur les marchés, vous devez savoir si vous êtes prêt à garder vos positions sur le court, le moyen ou le long terme. Pour savoir quel type de trader vous êtes, vous devez aussi savoir quel niveau de risque vous êtes prêt à prendre ;
  • Élaborer un plan de trading et le respecter : celui-ci constitue votre boussole, il vous accompagne à tout moment dans vos prises de décisions. Aucune décision de trading d’ailleurs ne doit et ne peut être prise si elle n’est pas en conformité avec ce plan préétabli ; 
  • Accepter les pertes de capital : en cas de pertes, il vaut mieux prendre du recul, apprécier les raisons de ces échecs et chercher les moyens de vous améliorer en évitant de chercher à rattraper vos pertes rapidement ;
  • Suivre les règles de money management : limitez le capital que vous pouvez engager dans une seule position (2 % au maximum en général), limitez le nombre de positions ouvertes en même temps, etc. Consultez et adoptez les autres règles de money management qui existent.

FAQ

L’Ouverture d’un Compte de Trading est-elle Payante ?

Non. Tous les comptes de trading ne sont pas payants. Il en va ainsi du compte de démonstration de trading qui peut se créer gratuitement auprès de nombreux courtiers. Toutefois, pour gagner de l’argent réel au trading, il est fréquent que les brokers exigent de payer pour ouvrir véritablement un compte de trading. Le montant minimum exigé varie d’un courtier à un autre. En réalité, il ne s’agit même pas d’un paiement, mais d’un dépôt minimum obligatoire, puisque l’argent que vous déposez est crédité dans votre compte de trading et vous pouvez l’utiliser pour trader. En somme, on peut donc dire que l’ouverture d’un compte pour trader est gratuite.

Combien de Temps Faut-il Patienter pour que l’Ouverture d’un Compte de Trading soit Effective ?

Le délai pour ouvrir un compte de trading réel varie d’un broker à un autre et dépend uniquement des solutions mises en place pour valider les documents justificatifs demandés. S’il n’est pas rare que l’ouverture d’un compte réel se fasse en 1 h ou 2 h auprès de certains courtiers, d’autres peuvent faire attendre 48h ou 72h pour valider un compte de trading. Toutefois, dès que vous remplissez les premiers formulaires d’inscriptions en quelques secondes ou minutes, vous pouvez considérer que vous disposez déjà d’un compte de trading, sauf qu’il faudra le vérifier / valider en envoyant des pièces justificatives et/ou en effectuant le dépôt minimum exigé.

Quel Compte de Trading Faut-il Choisir ?

Le type de compte de trading que vous devez choisir est celui qui correspond le mieux à votre profil de trader et qui répond le mieux à vos attentes ou à vos objectifs de trading. D’autres critères comme le montant du capital exigé, les frais pratiqués, les stratégies autorisées, les actifs accessibles sur un type de compte, etc. peuvent vous aider à faire le choix de votre compte de trading.

Comment Déposer ou Retirer de l’Argent sur un Compte de Trading ?

Il suffit de se connecter à son compte de trading, puis de se rendre dans la rubrique des paiements (dépôts et retraits). Il faut ensuite choisir le type d’opération à effectuer, paramétrer cette dernière (montant, moyen de paiement à utiliser, etc.) et valider.

Qu’est-ce qu’un Compte de Trading Démo Illimité ?

Il s’agit d’un compte de démonstration pour lequel aucune limite d’utilisation ou aucun délai d’utilisation n’est fixé. Il peut donc s’utiliser une période infinie, chaque fois que le trader en a envie, au lieu de seulement 15 ou 30 jours. Généralement, un compte de trading démo est illimité dès que le trader crée un compte de trading réel avec un broker. De cette façon, le trader peut passer de son compte réel à son compte démo (et vice versa) quand il le souhaite et tant qu’il dispose d’un compte chez ce broker. Les comptes démo limités par contre possèdent un délai d’utilisation et ne peuvent donc s’utiliser par exemple que pendant 15, 30 ou 45 jours, délai après lequel le compte démo est clôturé si le trader n’ouvre pas un compte réel.

Rédigé par BourseTrading le 07/07/2022 modifié le 20/08/2022 - 19:08


Envoyer Envoyer    Imprimer Imprimer          Partager Partager

Nouveau commentaire :
Twitter

En nous soumettant vos commentaires, vous reconnaissez que BourseTrading.info a le droit de les reproduire et de les diffuser, en tout ou en partie et de quelque manière que ce soit. Veuillez noter que le site BourseTrading.info ne cautionne pas les opinions exprimées. Vos commentaires seront modérés, et publiés s'ils respectent notre charte.


par Bertrand Richard le 30/11/2021

Tendance et Future CAC 40: Finalement, dangereux ?









glossaire bourse











Mentions légales