Les arnaques financières les plus fréquentes


La filière nigériane


Qu'est-ce que c'est ?

Le principe est simple : permettre de sortir de grosses sommes d'argent de pays où les sorties de capitaux sont limitées, notamment du Nigéria (d'où le surnom donné à cette pratique).

Comment cela fonctionne ?

La filière nigériane
Le mécanisme est quasiment toujours le même. Vous recevez un message électronique, en général rédigé en anglais, mais de plus en plus de ces messages sont rédigés en français, vous demandant votre aide.
 
La personne qui vous contacte se présente comme l'héritier (veuve, fils, frère, nièce, etc.) d'un haut responsable décédé d'une administration ou son représentant (avocat, notaire, etc.). Cet héritier vit dans un autre pays que celui du défunt et ne peut pas récupérer l'argent (en général une fortune) placé par le défunt. Il vous explique que cette somme d'argent bloquée dans le pays d'origine du défunt sera, si elle ne sort pas, confisquée par le pouvoir local.
 
C'est là que vous intervenez. Moyennant une commission alléchante (allant jusqu'à 25%), la personne qui vous contacte vous demande d'ouvrir un compte ou de lui communiquer vos propres références bancaires afin de pouvoir encaisser le montant de fausses factures, permettant ainsi de sortir les fonds bloqués. Elle vous demande également d'avancer des sommes d'argent pour financer certains frais.
 
Evidemment, une fois ces sommes d'argent versées, vous ne recevez plus aucune nouvelle de cette personne, qui détient toutes vos références bancaires.
 
Outre le fait que vous n'êtes pas protégé lorsque vous investissez dans des produits non autorisés, les moyens à votre disposition pour récupérer votre argent sont, de fait, très restreints.

Rédigé par Pascal Delmas / BourseTrading.info le 14/08/2012 | Lu 856 fois

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